Personal Banker
CTRL-F · Waregem · 2026-08-19
Over deze functie
Als Personal banker business word je een vertrouwenspersoon voor ondernemers en bedrijfsleiders uit de regio. Je beheert een klantenportefeuille en bouwt die verder uit door actief mee te denken met de klant.
Je taken bestaan onder meer uit:
* Beheren en verder uitbouwen van een klantenportefeuille van zelfstandigen, vrije beroepen en KMO's.
* Begeleiden van klanten bij hun bancaire en financiële behoeften.
* Adviseren over onder meer dagelijkse bankzaken, kredieten, verzekeringen, pensioenopbouw en vermogensopbouw.
* Begeleiden van ondernemers naarmate hun financiële situatie en vermogen verder evolueren.
* Detecteren van commerciële opportuniteiten binnen de bestaande klantenportefeuille.
* Actief deelnemen aan klantencontacten en regionale business events.
* Samenwerken met collega's en andere specialisten binnen het kantoor om klanten zo volledig mogelijk te begeleiden.
* Werken in duo met een ervaren collega, waardoor je snel kennis opbouwt van het businesssegment.
* Proactief klanten benaderen en bestaande opportuniteiten binnen de portefeuille verder ontwikkelen.
Je klantenbestand is bovendien erg divers: van een startende zelfstandige tot een bedrijfsleider met een aanzienlijk opgebouwd vermogen. Het kantoor maakt daarbij bewust geen scherpe knip tussen kleinere en grotere vermogens. Klanten groeien mee met het kantoor én met jouw expertise.
Je komt terecht in een professionele, maar tegelijk ondernemende omgeving waar je ruimte krijgt om je eigen klantenrelaties uit te bouwen.
Daartegenover staat:
* Een voltijdse functie binnen een sterk groeiende organisatie.
* Een 36-urenweek met glijdende uren.
* Een aantrekkelijk loonpakket met extralegale voordelen.
* Maaltijdcheques van €10.
* Groeps- en hospitalisatieverzekering.
* Bedrijfswagen met tankkaart.
* GSM-abonnement en laptop.
* Een variabele vergoeding op basis van zowel kantoor- als regionaal resultaat.
* 20 wettelijke verlofdagen, aangevuld met extra dagen vanuit het kantoor en anciënniteitsdagen. In totaal loopt dit voor veel medewerkers op tot ongeveer 30 dagen.
* Geen zaterdagwerk meer als standaard.
* Een professionele omgeving met veel autonomie en ruimte om jezelf verder te ontwikkelen.
* Een sterk teamgevoel met jaarlijks een teamdag en gezamenlijke activiteiten.
De organisatie combineert zo de voordelen van een grote bank met de betrokkenheid van een lokale werkgever. Je werkt dicht bij de klant, krijgt vertrouwen en bouwt tegelijk verder aan je eigen expertise.
Ben jij de **Personal banker business** die wij zoeken? Solliciteer dan nu!
Gevraagde vaardigheden
- De financiële situatie van de klant analyseren en een balans opmaken van zijn vermogensstructuur (levensverzekering, effecten, ...)
- De klantendossiers opvolgen en aanpassen na elke gebeurtenis (boedelafstand, erfenis, scheiding, ...)
- De bewijsstukken van een belegging en de rentabiliteitsverslagen van contractueel vastgelegde financiële producten opstellen of controleren Deze documenten aan de klant bezorgen
- Samen met de klant de doelstellingen bepalen (spaargeld opbouwen, belastingoptimalisatie, ...) volgens zijn noden (huwelijksstelsel, erfenis, ...)
- Een vermogensonderzoek voeren Het juridische en fiscale kader schetsen en de aangepaste producten voorstellen (levensverzekering, beursportefeuille, ...)
- Een klanten- of prospectenbestand uitwerken
- Een financiële strategie bepalen (aankoop van effecten, levensverzekering, immobiliën, ...) en de klant, indien nodig, naar een advocaat, notaris of portefeuillebeheerder doorverwijzen
- Klantenfiches raadplegen ter voorbereiding van geplande gesprekken
Vergelijkbare vacatures
- Personal banker Business Belfius WaregemBELFIUS BANK · Waregem
- PERSONAL BANKER BUSINESS | Autonomie + klantenportefeuilleMatch Digital Talent Hunters · Waregem
Uw volgende baan staat er al tussen.
Doorzoek actuele vacatures van duizenden werkgevers, bewaar de interessante en laat JobBob de rest in de gaten houden.